Investování do akcií [2025]: výhody, nevýhody a rizika

Investování na akciovém trhu je jedním z nejčastějších způsobů, jak zhodnotit peníze. Zvažujete investování do akcií?

Pak si přečtěte, jaké s sebou investování na akciových trzích přináší výhody a jaké jsou naopak jeho potenciální nevýhody.

 

Kladete si otázku, proč investovat do akcií?

Jaké jsou klíčové výhody investování do akcií a má investování do akcií nějaké nevýhody?

Dozvíte se v následujícím článku.

Investování do akcií má mnoho výhod. Možná si chcete vybudovat jmění, abyste si mohli užít pohodlný důchod.

Vaším cílem může být dřívější splacení hypotéky na dům či byt, nebo peníze chcete použít na poplatky za vysokou školu pro své děti.

Zásadní otázka však zní – jak snadné je vydělat peníze investováním do akcií?

Úspěšní investoři do akcií doporučují diverzifikovat finanční portfolio. Přidání akcií do vašich investic tedy může být cennou strategií pro růst vašeho portfolia.

Díky diverzifikaci investic má smysl rozložit riziko a maximalizovat potenciál z vlastnictví akcií – a to investováním do podílů v několika různých společnostech.

Investování do akcií může být riskantní, zvláště pokud nemáte s investováním žádné zkušenosti.

Chcete-li nechat hodnotit své úspory investováním na akciovém trhu, vyplatí se pochopit, na co se při nákupu akcií zaměřit.

Spolu s výhodami investování do akcií rovněž musíte posoudit svou toleranci vůči riziku.

Různé akcie s sebou přináší různé výhody a je nezbytné vědět, které akcie jsou pro vaše investiční portfolio nejlepší.

Kromě výhod investování do akcií se v následujících odstavcích zaměříme i na rizika investování na akciovém trhu a jak diverzifikovat akciové portfolio.

 

Jaké jsou výhody investování do akcií?

Možná že své peníze investujete do peněžních spořicích účtů, se kterými získáte zaručený výnos. Jedná se o bezpečný způsob investování, ale peněžní výnosy jsou malé.

Dosahovat tímto způsobem solidního zisku je obtížné. Vaše míra návratnosti musí překročit inflaci, aby váš účet mohl dosáhnout finančního zisku.

Výhody investování do akcií spočívají v tom, že mohou přinést mnohem větší dlouhodobé výnosy, ale nedostanete žádné záruky a pak také existuje vysoká míra rizika.

Investováním do akcií můžete ztratit část nebo všechen svůj investiční kapitál.

Pokud je vaše tolerance vůči riziku nízká, můžete zpanikařit, akcie předčasně prodat a pak sledovat, jak cena akcií raketově roste.

Akciový trh je volatilní, což znamená, že ceny akcií se mohou rychle měnit. Nicméně v mnoha ohledech je volatilita nezbytná k dosažení zisku z investování do akcií.

Pokud by neexistovala volatilita akciového trhu, ceny by zůstaly statické. To by znesnadnilo dosahování zisků z investic do akcií.

Když ceny akcií výrazně klesnou, může to představovat příležitost investovat do akcií za mnohem atraktivnější cenu.

Investování do akcií má mnoho dalších výhod. Možná hledáte pravidelný příjem k dennímu zaměstnání nebo na důchod.

Finanční portfolio můžete diverzifikovat investováním do nemovitostí, dluhopisů nebo akcií.

Můžete si najmout investičního manažera, který vám pomůže vybudovat vaše investiční portfolio šité na míru vašim finančním potřebám a toleranci k riziku.

Postupem času můžete přizpůsobit své investiční portfolio s tím, jak se změní vaše finanční situace.

Investování do akcií má z dlouhodobého hlediska ještě více výhod. Nutno poznamenat, že dlouhodobým časovým výhledem myslíme roky, nikoliv měsíce.

Ceny akcií se mění každý den, takže jsou pro investora méně atraktivní pro krátkodobé zisky.

Pro nového investora může být náročné překonat cenová maxima a minima, v panice má totiž tendenci své akcie rychle prodat bez dosažení výraznějšího zisku.

Trik je investovat do akcií finanční prostředky, které si můžete dovolit ztratit a nebudete je v dohledné době potřebovat.

Nechte cenu akcií, aby se časem vyrovnala, a výhody investování do akcií se projeví v dlouhodobých ziscích.

 

 

Existují další výhody investování do akcií?

Investování do akcií nebylo nikdy tak snadné. Níže se podíváme na další klíčové výhody.

Akcie lze snadno koupit

I pro začínajícího akciového investora není obtížné identifikovat akcie s likviditou a objemem. Akcie můžete nakupovat prostřednictvím makléře nebo finančního manažera.

Můžete nakupovat akcie online a pomocí nastavitelných parametrů odfiltrovat akcie s potenciálním ziskem.

 

Akcie lze snadno prodat

Akciový trh je likvidní, což znamená, že své akcie můžete prodat kdykoli, pokud chcete své peníze vybrat.

 

Růst s ekonomikou

Investice do akcií mohou pomoci vašim investicím růst s ekonomikou a udržet si náskok před inflací. Firemní zisky rostou s růstem ekonomiky.

Ekonomický růst znamená více pracovních míst, což vytváří vyšší příjmy a tržby.

Peněžní úspory mohou být ovlivněny inflací a snižují potenciální příjmy, ale akcie mohou nadále růst v závislosti na růstu společnosti, inovacích a investicích.

 

Buďte o krok před inflací

Abyste dosáhli kapitálového zisku, musí být vaše investiční výsledky vyšší než inflace. Akcie mají obvykle návratnost 10 % ročně, což je lepší než průměrná roční míra inflace.

 

Dva způsoby, jak vydělat peníze

Krátkodobí investoři, jako jsou denní obchodníci, využívají rychlého růstu tím, že vydělávají na malých cenových výkyvech.

Dlouhodobí investoři mohou nakupovat a držet akcie za účelem výraznějších výnosů a mohou upřednostňovat hledání pomaleji rostoucích, zavedenějších společností, které vyplácejí dividendy.

 

Pamatujte, že neexistuje žádný rychlý způsob, jak začít investovat do akcií a profitovat z nich.

Prozkoumání potenciálních akcií nějakou dobu trvá, a i když akcie vypadají dobře na papíře, stále existuje související riziko ztráty peněz, pokud cena akcií klesne.

Investování do akcií může přinést emocionální vzestupy a pády a není vhodné pro netrpělivého nebo krátkodobého investora.

Některé společnosti se dělí o část svých zisků vyplácením dividend svým akcionářům.

V závislosti na výši vaší investice mohou tyto dividendy přispívat k pravidelnému příjmu z vašich investic.

Ne všechny společnosti vyplácejí dividendy, proto stojí za to si to před investováním do akcií ověřit.

Rozvíjející se nebo rostoucí společnosti budou méně pravděpodobně vyplácet dividendy, protože své zisky reinvestují zpět do podnikání.

Tyto společnosti se možná vyplatí sledovat pro budoucí investice. Pokud však chcete pravidelný příjem z dividend, nejsou rozvíjející se společnosti nejlepší volbou.

 

Výhody dividend

• Vyšší výnosy – pravidelné dividendy z vašich akcií zvyšují výnosy vašich investic.
• Lepší stabilita – společnosti, které efektivně spravují své peněžní toky, snáze udržují výplaty dividend. Společnosti vykazující stabilní výdělky a růst mají tendenci časem vést ke zvyšování cen akcií.
• Nižší volatilita – dividendy mohou snížit volatilitu, protože pomáhají podporovat cenu akcií.
• Pravidelný příjem – dividendy z investic vám mohou zajistit pravidelný příjem.

 

 

Jaká jsou rizika investování do akcií?

Investice do akcií je atraktivní možností pro dlouhodobého investora, ale stejně jako výhody investování do akcií jsou s tímto typem investic spojena i rizika.

Každý dobrý finanční poradce vám řekne, abyste investovali pouze peníze, které si můžete dovolit ztratit.

Chcete-li dosáhnout dobrých výnosů z investic do akcií, může to trvat několik let.

Ne vždy na výnosy budete čekat tak dlouho, nicméně je to typické očekávání výnosnosti z investování do akcií.

Nyní, když už znáte výhody investování do akcií, je důležité porozumět rizikům:

 

Můžete přijít o svou investici

Neexistují žádné záruky růstu společnosti. Pokud jsou výsledky společnosti špatné, cena akcií může klesnout, a to dokonce na nová minima.

Pokud byste prodali tak nízko, mohli byste přijít o celou svou investici. Pokud společnost zkrachuje, je nepravděpodobné, že svou počáteční investici získáte nazpět.

 

Daň z kapitálových zisků

Ano, pokud vyděláváte peníze ze svých akcií, musíte zaplatit daň z kapitálových zisků.

To je důvod, proč jsou krátkodobé zisky pro investora méně atraktivní než dlouhodobé zisky a proč jsou společnosti nabízející dividendy preferovanou možností pro investování do akcií – platíte nižší daň z příjmu z dividend.

 

Akcionáři jsou vypláceni jako poslední

Věřitelé a přednostní akcionáři jsou vypláceni jako první, pokud společnost zbankrotuje. Jedním ze způsobů, jak toto riziko snížit, je mít různorodé portfolio.

Nikdy nevsázejte všechno na jednoho koně a nespoléhejte se na to, že investice do akcií vám přinese finanční výnosy.

Pokud tedy jedna společnost zkrachuje, nepřijdete o vše ve svém investičním portfoliu.

 

Investování je časově náročné

Nákup akcií z rozmaru je způsob, jak přijít o peníze. Důvtipný akciový investor tráví značný čas zkoumáním každé společnosti a hodnocením potenciální pravděpodobnosti ziskovosti.

Musíte se naučit číst účetní závěrky a výroční zprávy a sledovat vývoj společnosti.

Poté musíte sledovat samotný akciový trh, protože pokud dojde ke korekci trhu (jako je pád akciového trhu), ovlivní to všechny ceny akcií.

 

Investování do akcií může být emocionálně náročné

Každou vteřinou ceny akcií rostou a klesají. Akciový trh je poháněn sentimentem. Individuální investoři s malými zkušenostmi mají tendenci nakupovat akcie z chamtivosti nebo ze strachu.

Nakupují za příliš vysoké ceny, například vidí růst ceny akcií, a místo aby čekali, až cena opět klesne zpět, skočí na trh a koupí akcie. Pak se cena vrátí a oni ztratí svou investici.

Jedním ze způsobů, jak se vyhnout emocionálnímu investování, je zavázat se kontrolovat své investice jednou denně a ne se neustále dívat na ceny a trápit se, jestli jdou špatným směrem.

 

Soutěžíte s profesionálními investory

Existuje mnoho profesionálních a institucionálních obchodníků s akciemi, kteří mají čas, zkušenosti a znalosti, aby mohli úspěšně investovat do akcií.

Vědí, jak získat výhodu nad akciovým trhem pomocí vysoce sofistikovaných obchodních nástrojů a systémů a dobře fungujících finančních modelů pro investování do akcií.

 

Investování do akcií má mnoho výhod, ale je důležité zvážit nevýhody investování do akcií a posoudit vaši toleranci vůči riziku.

 

Jak lze diverzifikovat akciové portfolio?

Jedním ze způsobů, jak snížit rizika investování do akcií, je diverzifikace vašeho akciového portfolia, přičemž existuje mnoho způsobů, jak snížit investiční riziko.

Níže naleznete čtyři způsoby, jak diverzifikovat své akciové portfolio:

 

1) Namixujte své investice

Diverzifikace portfolia akcií vám přináší více výhod z investování do akcií a méně nevýhod než vlastnictví akcií jako samostatných. Namixujte své investice pomocí dluhopisů, akcií a komodit.

Diverzifikace vašeho investičního portfolia rozkládá rizika. Pokud tedy ztratíte peníze na jednom finančním nástroji, vaše portfolio se nerozpadne.

 

2) Investujte do různě velkých společností

Investujte do společností s malou, střední a velkou kapitalizací (což je celková cena akcií krát počet dostupných akcií). Různě velké společnosti si v hospodářském cyklu vedou odlišně.

 

3) Nakupujte akcie podle umístění

Diverzifikujte své portfolio do různých zemí, jako je Evropa, Spojené státy americké, Japonsko a další rozvíjející se trhy.

Výhody investice do akcií z různých lokalit znamenají snížení zranitelnosti a rizika.

 

4) Investujte do fondů

Fond znamená, že vlastníte stovky akcií a nikoliv pouhou hrstku, kterou jste si vybrali. Jednat se může o indexové fondy nebo indexové ETF.

 

Různé akcie představují různé výhody

Existují dva hlavní typy kapitálových investic. Každý z nich nabízí investorům jiné výhody.

 

Kmenové akcie

Kmenové akcie jsou nejoblíbenější kapitálovou investicí akcionářů. Společnost vydává akcie investorům jako důkaz peněz, které do společnosti vložili.

Kmenové akcie svým akcionářům nabízí:

• Kapitálový růst – jak ceny akcií rostou a klesají, běžní akcionáři se mohou rozhodnout prodat své akcie za účelem zisku.
• Příjem z dividend – dividendy jsou pro investory dobrým zdrojem daňově efektivního příjmu a mnoho společností svým akcionářům dividendy vyplácí.
• Hlasovací práva – s hlasovacími právy mají akcionáři určitý vliv na to, kdo a jakým způsobem řídí společnost.
• Dobrá likvidita – usnadňuje nákup a prodej kmenových akcií. Jiné typy investic – jako jsou investice do umění, šperků nebo nemovitostí, může být obtížné prodat, neboť mají malou likviditu. To pro investora do kmenových akcií znamená snadné a rychlé uvolnění hotovosti.

 

Preferenční akcie

Preferenční akcie jsou také známé jako prioritní akcie. Preferenční akcie jsou akcie společnosti s dividendami vyplácenými akcionářům před vydáním dividend z kmenových akcií.

Akcionáři preferenčních akcií obvykle nemají hlasovací práva.

Výhody prioritních akcií jsou následující:

• Spolehlivý zdroj příjmů – prioritní akcie mají pevnou výši dividendy, kterou musí společnost vyplatit před výplatou dividend běžným akcionářům.
• Vyšší výnosový potenciál – prioritní akcie obvykle vyplácejí vyšší dividendy než kmenové akcie.
• Rozmanitost – existuje několik typů preferenčních akcií s různými funkcemi. Například některé prioritní akcie umožňují akcionáři akumulovat dividendy a některé prioritní akcie lze naopak převést na kmenové akcie.

 

Shrnutí klíčových výhod investování do akcií

 

Je investice do akcií dobrý nápad?

Investování do akcií a nákup akcií s sebou přináší mnoho klíčových výhod.

Zvážení výhod a nevýhod investování do akcií je pro nového investora, který zvažuje investování do akcií, prvním krokem.

Pokud jste připraveni investovat do akcií pro dlouhodobý růst, má predikce akciového trhu mnoho výhod. Akcie se snadno nakupují a prodávají.

Můžete investovat do akcií prostřednictvím investičního manažera nebo nakupovat u online makléře.

 

Akcie rostou s ekonomikou a historicky si drží náskok před inflací

Některé společnosti vyplácejí svým akcionářům dividendy. Dividendy poskytují větší výnosy a vyšší stabilitu.

Dividendy snižují volatilitu, protože podporují cenu akcií, a v neposlední řadě jsou dividendy skvělým způsobem, jak si zajistit pravidelný příjem.

 

Investování do akcií má své stinné stránky

Investování do akcií přináší rizika, zejména riziko ztráty investičního kapitálu.

Akcionáři jsou vypláceni jako poslední, a pokud se společnost dostane do úpadku, pravděpodobně přijdete o své peníze. Věřitelé a přednostní akcionáři dostanou zaplaceno jako první.

Investování do akcií může být emocionálně náročné a nedoporučuje se, pokud máte nízkou toleranci k riziku.

Investování do akcií může přinést vyšší dlouhodobé výnosy než je tomu v případě hotovostních spořicích účtů. Z příjmů z akcií a dividend však musíte platit daň z kapitálových výnosů.

Chcete-li snížit rizika investování do akcií, vyplatí se namixovat své investice z více finančních nástrojů, jako jsou dluhopisy, akcie a komodity.

Investujte do společností s malou, střední a velkou kapitalizací, protože každá z nich funguje jinak.

Investujte do akcií v různých zemích, protože to snižuje riziko zranitelnosti, pokud se země původu vašich akcií dostane do hospodářské krize.

Pokud nemáte čas nebo dovednosti na průzkum akcií pro investice, jednou z možností je investovat do fondu, ve kterém vlastníte stovky akcií místo toho, abyste investovali do několika akcií sami.

Manažer fondů je zkušený investiční plánovač, který vám může pomoci rozhodnout se, jak nejlépe investovat do akcií.

Různé akcie mají různé výhody. Kmenové akcie jsou nejoblíbenější možností pro investory a akcionáři mají hlasovací práva.

Preferenční akcie nabízejí spolehlivější příjem s pevnými dividendami a vyššími výnosy a širší škálu možností.

Například preferovaný akcionář se může rozhodnout reinvestovat dividendy a vytvářet zisky. Preferované akcie můžete převést na běžné akcie.

Jakmile se rozhodnete investovat do akcií, radou investičních odborníků je diverzifikace investičního portfolia.

Upozorňujeme, že informace uvedené v tomto článku poskytujeme bez ohledu na toleranci rizika a vaši konkrétní finanční situaci.

Obchodování nebo investování do finančních nástrojů, jako jsou akcie, nemusí být vhodné pro všechny investory. Investování na akciovém trhu s sebou přináší riziko a možnost ztráty kapitálu.

 

Zvolte si brokera pro vaše investice do akcií