Nejlepší FOREX broker ČR [2024]: recenze a rady

Nejlepší forex broker (ČR): jak najít kvalitního a spolehlivého brokera, jaké jsou druhy fx brokerů (+výhody, nevýhody a na co dát pozor) se dočtěte zde.

Získat kvalitního brokera pro obchodování na forexu je základ. Vyhnete se zbytečným ztrátám i podvodnému jednání. Ne všichni brokeři, kteří nabízejí skvělé podmínky, tyto podmínky opravdu dodrží.

Nemusí být ani jisté, že vaše peníze jsou u nich v bezpečí. Zjistit to můžete teprve až po nějaké době, většinou ve chvíli, kdy si budete chtít vybrat své zisky. Samozřejmě existuje mnoho legálních a skvělých brokerů.

A kdo je nejlepší forex broker?

 

Nejlepší forex broker je ten regulovaný

Forexový trh je jeden z největších finančních trhů na světě a v každém svém momentě nabízí pro někoho příležitost k výhodnému obchodu. I zde však platí – opatrnost na prvním, druhém i třetím místě. Krásné podmínky jsou k ničemu, když už své peníze nikdy neuvidíte.

• Jistou variantou je broker s licencí od České národní banky (ČNB).
• V případě volby zahraničního brokera je dobrá jeho registrace u CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission, Kypr) nebo např. FCA (Financial Conduct Authority, Velká Británie)

 

Tabulka srovnání regulovaných forex CFD brokerů  (+recenze)

Kdo je forex broker?

Forexový broker je společnost, která je prostředníkem mezi obchodníkem a forexovým trhem. Bez ní to prostě nejde.

• díky němu získáte přístup na tradingovou platformu a můžete začít obchodovat. Jednou z nejvíce oblíbených a dobře ovladatelných forex platforem je tradingová platforma Metatrader (MT4 nebo MT5) nebo různá na mírů uzpůsobená řešení (v závislosti na nabídce brokera)
• většina brokerů nabízí připojení přes mobilní aplikaci, webové stránky nebo instalaci platformy do počítače. Můžete obchodovat odkudkoliv. Avšak bez internetového připojení se neobejdete
• mnoho brokerů nabízí kromě obchodování měn i CFD akcie, CFD komodity nebo CFD kryptoměny. Nemusíte tedy zůstávat jen u měnových párů

 

Jaké jsou 3 základní typy brokerů?

ECN broker

Pokud si zvolíte ECN (Electronic Communication Network) brokera, budete se pohybovat mezi velkými rybami. Na tomto trhu mezi sebou bojují o obchodní příkazy banky, instituce a velcí investoři.

Příkazy jsou plněny většinou ihned a jsou anonymní.

U ECN brokerů nebo pro vytvoření ECN účtu je nutno počítat s tím, že je potřeba vyššího finančního kapitálu.

Na začátek je důležité zkontrolovat, zda se ECN broker pohybuje opravdu na likvidním trhu a nejde jen o plané prohlášení brokera, aby přilákal více klientů. V opačném případě se vám může stát, že místo u ECN brokera budete obchodovat s takzvaným Market Makerem.

 

Market maker

Další kategorií brokerů jsou takzvaní tvůrci trhu. Dříve na ně bylo hleděno s nedůvěrou (i v současnosti se lze na mnoha internetových stránkách dozvědět, že je potřeba se jim vyhnout) – tento pohled se s nárůstem konkurence výrazně pozměnil.

Naopak, v současné době je mnoho světově uznávaných brokerů, kteří jsou tvůrci trhu. Rozpoznat je od nepoctivých je jednoduché. Základem je pohlídat si, že jsou regulováni významnou institucí (např. ČNB, FCA apod.).

V tomto případě budou mít vnitřní předpisy, které zabrání střetu zájmů a manipulaci s trhem, a to, že obchodujete s brokerem typu market maker, vůbec nepocítíte. A čím renomovanějšího jména budou, tím lépe pro vás.

 

STP broker

STP (Straight to processing) broker přeposílá příkazy k poskytovatelům likvidity, což jsou většinou velké banky, hedgeové fondy nebo jiné instituce. Dá se říci, že figuruje jako prostředník.

Z toho mu také plyne jeho zisk – z vašich transakcí si odebírá mírný poplatek. Ve výsledku je pro něj výhodné, aby byli jeho klienti ziskoví, protože pak budou dále zadávat příkazy, které on bude posílat dál a vydělávat.

Tito brokeři většinou nabízejí obchodování i při menších částkách.

 

Na co dát pozor při výběru nejlepšího forex brokera?

Broker s licencí je základ. Ale jak dál? Existuje několik důležitých faktorů, na které byste se měli dívat při výběru svého brokera.

Broker, který je považován za nejlepšího forex brokera na různých fórech, stránkách nebo kolegou, nemusí být nutně ten, který bude nejlepším i pro vás.

Profesionální trader bude hledat úplně jiné věci než začátečník, který obchodování ve Forexu teprve zkoumá.

 

Základními vodítky by měla být:

• bezpečnost účtu
• minimální výše vkladu
• nabízený objem transakcí – loty, miniloty, mikroloty
• možnosti převodu finančních prostředků
• poplatky
• demo účet, jazyková podpora, výukové nebo vzdělávací přednášky, materiály
• rychlost vyřízení příkazů

 

Plánovaná výše investice a objem transakcí rozhodují

Po bezpečném účtu asi to nejdůležitější. Můžete si vybrat skvělého brokera, ale pokud na jeho minimální výši vkladu nedosáhnete, jsou vám jeho skvělé podmínky k ničemu. Popřípadě je dobré být obezřetný i v opačném spektru.

Minimální vklad může začínat na jednom dolaru, ale pokud bude daný broker poskytovat objem transakcí pouze v lotech nebo mini lotech, nebude to pro vás úplně ideální řešení.

I při menším pohybu cen může rychle dojít k vyčerpání vámi vložených finančních prostředků a velmi záhy to povede k tomu, že své peníze proděláte.

Forex je skvělý v tom, že můžete obchodovat i s malým finančním základem. Plánovaná investice i minimální vklad by však měl korespondovat s nabízeným objemem transakcí.

Pro menší částky je dobré se dívat po brokerovi, který umožňuje obchodování s miniloty nebo ještě lépe s mikroloty.

Při menších pohybech trhu se vám bude suma peněz měnit po velmi malých částkách, ale máte jistotu, že při větším výkyvu či svižnějším tempu obchodování, což je ve světě měn velmi častý jev, nepřijdete kvůli jednomu špatnému obchodu o všechny své vložené finanční prostředky.

 

Páka je dobrý pomocník, ale zlý pán

Při CFD obchodování se velmi často také používá finanční páka. Ta umožňuje dělat obchody s menším objemem peněz, než by bylo ke skutečnému obchodu potřeba. Svého nejlepšího forex brokera si podle páky však nevybírejte.

• Někteří brokeři používají vysokou páku jako marketingový tah pro získání nových klientů. Nadměrná páka totiž velmi dobře pomůže naddimezovat obchody, které mohou velmi rychle vést k velkým ziskům, ale většinou spíše končí ztrátou vložené hotovosti.
• V současné době je u regulovaných evropských brokerů páka omezena na 1:20 nebo 1:30. To znamená, že s menším objemem peněz uskutečníte menší množství obchodů. Ovšem jeden nepovedený obchod vám nezruinuje celý účet.
• Důležitější než páka se v tomto případě jeví spíše povolený objem transakcí, který broker umožňuje. Pokud disponujete menším vkladem a najdete brokera, který umožňuje obchodování s mikroloty, máte vyhráno.
• S brokery registrovanými v zemích mimo Evropskou unii lze obchodovat s pákou 1:100 a někdy dokonce 1:1000.

 

Způsoby převodu finančních prostředků

Další věc, která by měla každého obchodníka zajímat, jsou možnosti, jak převést finanční hotovost na tradingový účet, popřípadě jak vybrat zisky. Každý broker má různé možnosti a srovnání brokerů se v tomto případě také vyplatí.

Nesmí se zapomínat, že brokeři mohou mít zahraniční účty vedené v cizí měně.

V případě toho, že vlastníte český účet a broker má účet v jiné měně, náklady mohou nárůst také o poplatky, které jsou účtovány za konverzi měny a převod částky na účet v jiném státě.

Rychlost připsání peněžní částky na účet může být v některých případech také velmi zásadní.

• Dobrou variantou je možnost vložení finančních prostředků pomocí kreditních nebo debetních karet. Většinou jde o okamžitou operaci a v případě konverze měny jsou poplatky daleko příjemnější než při převodu z bankovního účtu. Ne však všichni brokeři tuto variantu nabízejí.
• Další možností, jak vkládat i vybírat peněžní částky, jsou různé virtuální peněženky. Jejich výhodou je, že jdou použít i na jiné aktivity než jen fundování účtu, většinou nabízejí příjemný směnný kurz a převod je bleskový. Nevýhodou mohou být případné poplatky za vložení a převedení finančních prostředků z a na jiný účet.

 

Poplatky forexovému brokerovi

V porovnání s obchodováním s akciemi se forexové poplatky dají považovat za velmi přívětivé – fungující totiž na úplně jiném principu.

Poplatkem je většinou rozdíl mezi nabídkovou a poptávkovou cenou – takzvaný spread.

Pokud si broker žádný spread neúčtuje, nebo pokud je spread příliš veliký, daný broker do kategorie „nejlepší forex broker“ nepatří. Lepší je se mu vyhnout.

U ECN účtů je většinou naopak počítat s komisním poplatkem za provedenou transakci, což je dáno možností přímého vstupu na trh.

 

Co je možné obchodovat s nejlepším forexovým brokerem?

Výběr dobrého forexového brokera má ještě jednu výhodu. Pokud vás cizí měny omrzí, nemusíte hledat nového brokera pro další oblasti z finančního světa.

Při pohybu na měnovém trhu se totiž pohybujete ve světě CFD obchodování, jehož rozsah je mnohem větší než jen obchodování s měnami.

CFD obchodování je skvělé v tom, že oproti klasickému obchodování umožňuje otevírat pozice nejen pro růst, ale i pro pokles trhu. Věříte-li, že akcie Tesly v následujícím období poklesnou, můžete si takovou pozici otevřít a pak už jen čekat, zda k poklesu dojde.

CFD obchodování (rozdílové obchodování) patří do skupiny finančních derivátů a umožňuje vám spekulovat nejen na vzrůstu, ale i na propadu trhu. Nejen měnového, ale například i akciového, komoditního nebo trhu s kryptoměnami.

Je však potřeba si uvědomit, že se jedná o finanční derivát, a vy danou měnu, akcie nebo kryptoměny fyzicky nevlastníte. Vy pouze vyděláváte na vašem odhadu, zda podkladové aktivum, což může být právě daná akcie, měna nebo index, bude dále růst nebo klesat.

Pokud vás láká obchodování s kryptoměnami, ale nejste si jisti, jak se pohybovat na poli při vlastnictví reálné kryptoměny, můžete zkusit obchodovat s CFD kryptoměnami.

Při CFD obchodování lze spekulovat nejen na vzestup ceny bitcoinu, ale i na jeho pokles. Brokerů, kteří toto obchodování umožňují je celá řada.

 

Kdo jsou nejznámější forex brokeři v ČR?

eToro

eToro je vícenásobně regulovaný a jeden z nejznámějších světových forex brokerů.

Pokud nebude měnový trh poskytovat dostatek příležitostí v obchodování, je možné na jednom účtu obchodovat nejen s CFD měnami, ale i s CFD akciemi, indexy či komoditami a samozřejmě s CFD kryptoměnami.

Pro začátečníky i pokročilé nabízí eToro možnost funkce CopyTrader, díky které můžete nejen sledovat, ale i kopírovat obchody zkušenějších obchodníků.

Více informací naleznete v této eToro recenzi.

{etoroCFDrisk} % účtů retailových investorů přichází o peníze při obchodování CFD s tímto poskytovatelem. Měli byste zvážit, zda si můžete dovolit podstoupit vysoké riziko ztráty svých peněz.

 

Plus500

Dalším světovým brokerem, který nabízí velké spektrum obchodních příležitosti, je broker Plus500. I on patří mezi významné společnosti na trhu CFD.

Zde můžete obchodovat CFD na měny, akcie, komodity, kryptoměny nebo ETF. Pokud si nejste jisti, můžete využít demo účtu.

Výhodou je, že peněžní prostředky je možno vkládat i přes kreditní a debetní bankovní kartu, popřípadě přes virtuální peněženku.

Více informací naleznete v této Plus500 recenzi.

 

XTB

XTB je jeden z největších forex a CFD brokerů na světě. Má českou podporu a umožňuje obchodovat nejen forex, ale i CFD akcie, indexy, komodity a kryptoměny.

Výhodou je možnost obchodování microlotů, což ocení hlavně investoři s nižším finančním základem. V současné době nenabízejí jen obchodování CFD, ale můžete si otevřít účet pro pohyb na klasickém akciovém trhu.

Vše o tomto brokerovi (vč. na co dát pozor) si přečtěte v této XTB recenzi.

74-89% retailových CFD účtů přichází o peníze

 

Nejlepší forex broker: pár rad závěrem

Pokud najdete vhodného brokera, máte vyhráno.  Dál už se můžete zabývat jen obchodováním.

• Recenze ohledně brokerů na různých fórech, internetových stránkách i doporučení kolegů berte s rezervou. Vždy si udělejte vlastní srovnání brokerů.
• Broker by měl vždy licenci a být regulovaný věrohodnou institucí jako je například ČNB, FCA nebo CySEC

 

Důležitým aspektem při rozhodování je také strategie, kterou budete při obchodování používat.

Scalpingové obchodování

Velmi mnoho obchodů v rychlém sledu s malým rozdílem ceny nákupu a prodeje – je dobré si uvědomit, že ne všichni brokeři jej povolují.

Pokud chcete takto obchodovat, je potřeba si pohlídat, jaké je minimální rozmezí, které umožňuje otevřít a zavřít pozici. Rychlost vyřízení příkazů a dobrá platforma zde hrají velmi důležitou roli.

 

Intradenní obchodování

Je o dost klidnější – otevíráte jednu nebo několik pozic a necháte je otevřené v řádu hodin. Většinou je uzavřete do konce obchodního dne.

Vzhledem k tomu, že plánujete dělat několik obchodů na denní bázi, je dobré se zajímat o to, jak jsou velké spready jednotlivých měnových párů. Tedy jak velký poplatek z vaší pozice zaplatíte.

Čím menší bude, tím lépe pro vás.

 

Trendové obchodování

Spočívá v tom, že pozice je držena delší dobu. Zde je dobré počítat s tím, že za držení pozice přes noc se platí takzvaný swap. Ten je dán rozdílnými úrokovými sazbami jednotlivých měn a každý broker by měl poskytovat informace, jak se vypočte, či kolik činí.

Swap nemusí být jen záporný, ale při dlouhodobém držení pozice správného měnového páru vám může přinášet zisk.

Při tomto stylu obchodování může hrát důležitou roli možnost páky i to, v jakých objemech transakcí je možno obchodovat – zda v lotech, minilotech nebo mikrolotech.

Další informace o forexu.